видео Все о рефанде: как работает схема и почему она может привести к уголовной

[КоКейни]

Представьте, что вы покупаете новый iPhone за 300 долларов, добавляете пару сотен на MacBook и получаете AirPods Max за дополнительные 120 долларов. Эти товары — настоящие розничные товары, такие как с Amazon, и единственное, что от вас требуется, это иметь достаточно капитала, чтобы купить эти товары полностью, а затем получить рефанд.

На первый взгляд это может показаться незаконным — и так оно и есть. Хоть это и звучит довольно нормальным, если я это объясняю, попробовать выполнить подобные действия может привести к тому, что вас навсегда заблокируют в магазинах, а в худшем случае — к тюремному заключению. Да, я серьезно: люди уже попадали в тюрьму за участие в этих схемах.

В начале всё может казаться как волшебные деньги в интернете, но в конце дня вы подвергаетесь риску обвинений в мошенничестве и почтовом мошенничестве, и такие обвинения могут привести к довольно суровому наказанию.

Как работала одна из крупнейших схем рефанда: WCK

Одним из самых крупных игроков на рынке рефандов была компания WCK, которая раньше работала с более чем 85 магазинами. За обычную комиссию в 30% они помогали своим клиентам получить возврат за товары. Например, если вы купили iPhone 15 Pro Max за 1200 долларов, вы могли отправить свой номер заказа и данные доставки в WCK. В ответ они платили своим сотрудникам для того, чтобы заказ был помечен как возвращённый или они сами контактировали с компанией, притворяясь, что товар потерялся.

В этот момент вы могли бы подумать, что WCK — это просто один человек, но это было далеко не так. Это была огромная группа людей. Для управления этим бизнесом они наняли около 20 сотрудников, которые занимались всеми операциями. Кроме того, они предлагали ещё множество других услуг, таких как боты для одноразовых паролей и даже скрытые банковские счета для перевода нелегальных средств.

Как всё рухнуло

7 февраля 2023 года, рекрутер компании WCK опубликовал вакансию в своем телеграм-канале, где искал, среди прочего, сотрудника в крупный магазин. Через эту вакансию и связи с различными сотрудниками WCK удалось нанять 7 инсайдеров из Amazon, которым они платили до 112 000 долларов в неделю. Сотрудники знали, что работать не нужно слишком много — денег хватает на всех. Цель операции была проста: делать рефанды на миллионы долларов и забрать свои 30% с этого.

Бизнес рос огромными темпами, и телеграм-канал WCK быстро набрал более 35 000 подписчиков, многие из которых становились постоянными клиентами. Но не все эти клиенты были честными. На одном из этапов расследования был случай, когда человек, находясь в очереди, получил звонок на телефон. На первый взгляд, это был обычный звонок, но оказалось, что это было рекламное предложение от одного из таких сервисов, как Aura.

Почему нужно быть осторожным?

Компания Aura, с которой мы сотрудничаем, может помочь вам отслеживать, где ваши личные данные могли быть использованы, и предоставить рекомендации по действиям, если они оказались в чужих руках. Это звучит довольно жутко, ведь юридически компании имеют право продавать ваши данные, но вы всё равно можете пострадать от утечки личной информации.

Для защиты вы можете подписаться на сервис Aura, который помогает отслеживать, если ваши данные были скомпрометированы, и предоставляет VPN для безопасной работы в интернете, а также менеджер паролей для защиты ваших аккаунтов.

Погоня за инсайдерами

10 апреля 2023 года, спустя почти два месяца после начала расследования, несколько инсайдеров Amazon были пойманы и уволены. Клиенты WCK, в свою очередь, были выставлены на счет за товары, которые они получили через рефанд, и им было рекомендовано сообщить в банк, что их карты были украдены, чтобы избежать оплаты. Это сработало, но расследование продолжалось.

Бизнес WCK продолжал работать, несмотря на этот удар, и рекрут продолжал набирать новых инсайдеров, зная, что следственные органы приближаются. Однако в декабре 2023 года ситуация кардинально изменилась, когда расследование коснулось всех участников этой схемы.

Заключение

В итоге, в декабре 2023 года, следствие настигло WCK: были предъявлены обвинения 20 человек, включая инсайдеров Amazon и других компаний, а также крупных покупателей и тех, кто работал под прикрытием. Среди обвиняемых были люди из США, Голландии, Литвы, Великобритании и Греции. Но сам рекрут, управляющий всей схемой, до сих пор оставался неизвестным.

Когда стало ясно, что его "империя" рухнула, он покинул интернет и навсегда исчез, оставив лишь прощальное сообщение.

Итак, хотя рефанд может показаться заманчивым способом быстро заработать деньги, стоит помнить, что такие схемы могут привести к серьезным юридическим последствиям. Будьте осторожны, потому что если вы решите попробовать, последствия могут быть очень серьезными.